글로벌주식혼합형 유형 중 3년 수익률 1위 펀드 리모델링
이번에 선보인 상품은 '삼성디딤밀당다람쥐글로벌EMP(ETF Managed Portfolio)'펀드(이하 삼성디딤펀드)로 자체 개발한 경기 국면 모델을 기반으로 글로벌 주식과 채권 투자 비중을 탄력적으로 조절하는 전략을 활용한다. 체계적인 AI(인공지능) 퀀트 시스템을 기반으로 한 모델 베이스(Model-Based) 자산배분전략을 구사하는 만큼 안정적인 운용 성과로 퇴직연금 계좌 수익률 제고에 기여할 것으로 전망된다.
삼성디딤펀드는 '삼성밀당다람쥐글로벌EMP펀드'를 디딤펀드 조건에 맞게 리모델링한 상품이다. 기존 삼성밀당다람쥐EMP펀드는 퇴직연금사업자 다수의 디폴트옵션 포트폴리오에도 편입돼 있으며, 펀드평가사 KG제로인의 퇴직연금 온라인 클래스 14일 수익률 기준 3년 수익률 31.1%로 글로벌주식혼합형 유형 중 1위이다.
삼성자산운용의 삼성밀당다람쥐글로벌EMP 펀드는 전문 AI퀀트 기반의 운용조직에서 개발한 경기 국면 모형을 활용해 주식과 채권 비중을 적극적으로 조정함으로써 차별화된 성과를 달성하고 있다.
삼성밀당다람쥐글로벌EMP 펀드를 리모델링해 새로 출시된 삼성디딤펀드는 기존과 동일한 전략을 사용하되 주식과 채권의 자산군별 기본 투자 한도를 4대 6으로 조정해 퇴직연금 계좌에서 100% 한도로 투자가 가능하게 했다.
또 삼성디딤펀드는 환노출 구조의 글로벌 EMP 펀드로, 글로벌 주식 및 채권 ETF를 활용해 포트폴리오를 구성함으로써 위험 분산 효과를 극대화하면서 동시에 비용 효율성도 높였다.
이에 퇴직연금 온라인 클래스 기준 운용보수 0.19%로 시장에 출시된 디딤펀드 24개 중 최저 수준에 가까운 낮은 보수율을 적용하고 있다.
신재광 삼성자산운용 멀티에셋본부 상무는 "삼성자산운용은 이번 삼성디딤펀드의 기본 모델인 삼성밀당다람쥐글로벌EMP를 포함한 여러 상품을 오랜 기간 동안 구축해 온 AI 및 머신러닝 모델을 기반으로 운용함으로써 디폴트옵션의 자산배분형 펀드(Balanced Fund) 부문에서 안정적인 높은 수익률을 입증해 왔다"며 "퇴직연금에서 장기투자를 고려할 때 제일 중요한 것이 안정적인 성과 지속이라는 점에서 그동안 쌓은 운용노하우를 접목한 삼성디딤펀드가 디딤펀드의 취지에 맞게 원리금 보장형과 실적 배당형 상품 사이에 디딤돌 역할을 할 수 있을 것으로 기대한다"고 말했다.
